Deine Lebensleistung verdient einen guten Nachfolger.

Den einen Multiplikator gibt es nicht. Entscheidend sind vor allem der Sparten-Mix (Sach und Kranken werden anders bewertet als Leben), die Stornoquote der letzten Jahre, die Altersstruktur deiner Kunden, die Zahl der Verträge pro Kunde sowie die Qualität und Pflege deiner Bestandsdaten.

Ebenfalls im Blick: wie stark die Kundenbeziehungen an deine Person gebunden sind, welche Courtagevereinbarungen bestehen und wie digital dein Bestand geführt ist. Ein gut gepflegter Bestand mit mehreren Verträgen je Kunde ist deutlich mehr wert als eine reine Adressliste.

Im Bestandswert-Check gehen wir diese Punkte gemeinsam durch und nennen dir einen realistischen Rahmen – kostenlos und nachvollziehbar erklärt, damit du weißt, wie die Zahl zustande kommt.

Ja. Bis zum vereinbarten Übergabestichtag bleibst du der Makler deiner Kunden – an der Betreuung ändert sich zunächst nichts, und niemand wird ohne dein Wissen kontaktiert.

Den Übergang gestalten wir danach gemeinsam und in dem Tempo, das zu deinen Kunden passt. In der Regel stellst du uns persönlich vor – per Brief, telefonisch oder in gemeinsamen Terminen bei den wichtigsten Kunden. Diese persönliche Empfehlung ist der wichtigste Faktor dafür, dass Kunden bleiben.

Beim Tandem-Modell kannst du sogar über Monate oder Jahre weiter mitarbeiten und dich Schritt für Schritt zurückziehen.

Auf Wunsch übernehmen wir dein Team. Für viele Inhaber ist genau das der Knackpunkt: Menschen, die jahrelang mitgearbeitet haben, sollen nicht auf der Strecke bleiben.

Wir klären das früh im Prozess – wer soll übernommen werden, in welcher Rolle, zu welchen Konditionen, und welche arbeitsrechtlichen Punkte sind zu beachten. Beim Kauf eines Unternehmens gilt in der Regel ohnehin der Betriebsübergang nach § 613a BGB.

Dein Team kennt die Kunden – das ist für uns ein Vorteil und für deine Kunden ein Stück Kontinuität.

Das hängt stark vom gewählten Modell ab – und der Unterschied kann erheblich sein.

Ein Verkauf führt in der Regel zu einem Veräußerungsgewinn, der unter bestimmten Voraussetzungen steuerlich begünstigt ist: Ab dem vollendeten 55. Lebensjahr oder bei dauernder Berufsunfähigkeit kommen ein einmaliger Freibetrag und ein ermäßigter Steuersatz in Betracht. Eine Maklerrente wird dagegen meist als laufende Einnahme über die Jahre versteuert – oft mit niedrigerer Progression im Ruhestand.

Welcher Weg für dich günstiger ist, lässt sich nur individuell beantworten. Wir arbeiten dafür mit Steuerberatern zusammen und binden auf Wunsch deinen eigenen Berater ein. Diese Angaben sind allgemeine Informationen und stellen keine Steuerberatung dar.

Das bestimmst im Wesentlichen du. Der Bestandswert-Check selbst dauert wenige Tage: Nach deiner Anfrage melden wir uns persönlich, danach brauchen wir meist ein bis zwei Gespräche und einige Bestandsauswertungen.

Von dort bis zum unterschriebenen Vertrag vergehen typischerweise zwei bis vier Monate, je nachdem wie schnell Unterlagen vorliegen und wie viel steuerliche und rechtliche Abstimmung nötig ist. Die eigentliche Bestandsübertragung bei den Gesellschaften läuft anschließend über einige Wochen bis Monate – diesen Teil organisieren wir.

Genauso gut kannst du heute nur ein Gespräch führen und erst in zwei oder drei Jahren entscheiden. Viele Makler beginnen früh, gerade weil sie dann in Ruhe wählen können.

Absolut. Jedes Gespräch und sämtliche Angaben behandeln wir streng vertraulich – das ist Grundlage unserer Arbeit, nicht bloß eine Formulierung.

Konkret heißt das: Deine Daten werden nicht weitergegeben, nicht verkauft und nicht für andere Zwecke genutzt. Auf Wunsch schließen wir vor dem ersten Detailgespräch eine Vertraulichkeitsvereinbarung. Weder Kunden noch Mitarbeiter oder Wettbewerber erfahren etwas, bevor du es selbst möchtest.

Auch wenn am Ende keine Zusammenarbeit zustande kommt, bleibt alles Besprochene bei uns.