Datenschutz

Stand dieser Datenschutzerklärung: Juli 2026

1. Datenschutz auf einen Blick

Allgemeine Hinweise

Die folgenden Hinweise geben einen einfachen Überblick darüber, was mit Ihren personenbezogenen Daten passiert, wenn Sie diese Website besuchen. Personenbezogene Daten sind alle Daten, mit denen Sie persönlich identifiziert werden können. Ausführliche Informationen entnehmen Sie der nachfolgenden Datenschutzerklärung.

Datenerfassung auf dieser Website

Wer ist verantwortlich? Die Datenverarbeitung erfolgt durch den Websitebetreiber, dessen Kontaktdaten Sie dem Abschnitt „Hinweis zur verantwortlichen Stelle“ entnehmen können.

Wie erfassen wir Ihre Daten? Zum einen dadurch, dass Sie uns diese mitteilen (z. B. über ein Kontaktformular). Andere Daten werden automatisch oder nach Ihrer Einwilligung beim Besuch der Website durch unsere IT-Systeme erfasst (v. a. technische Daten wie Browser, Betriebssystem, Uhrzeit des Seitenaufrufs).

Wofür nutzen wir Ihre Daten? Ein Teil der Daten dient der fehlerfreien Bereitstellung der Website. Andere Daten können zur Analyse Ihres Nutzerverhaltens verwendet werden.

Welche Rechte haben Sie? Sie haben jederzeit das Recht auf unentgeltliche Auskunft über Herkunft, Empfänger und Zweck Ihrer gespeicherten Daten sowie ein Recht auf Berichtigung oder Löschung. Erteilte Einwilligungen können Sie jederzeit für die Zukunft widerrufen. Zudem steht Ihnen unter bestimmten Umständen ein Recht auf Einschränkung der Verarbeitung sowie ein Beschwerderecht bei der Aufsichtsbehörde zu.

2. Hosting

Externes Hosting

Diese Website wird bei einem externen Dienstleister (Hoster) gehostet. Die personenbezogenen Daten, die auf dieser Website erfasst werden, werden auf dessen Servern gespeichert (u. a. IP-Adressen, Kontaktanfragen, Meta- und Kommunikationsdaten, Vertrags-, Kontakt- und Namensdaten sowie Websitezugriffe). Der Einsatz erfolgt zum Zwecke der Vertragserfüllung (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO) und im Interesse einer sicheren, schnellen und effizienten Bereitstellung (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO). Eine abgefragte Einwilligung erfolgt auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO und § 25 Abs. 1 TDDDG und ist jederzeit widerrufbar.

Eingesetzter Hoster: STRATO AG, Otto-Ostrowski-Straße 7, 10249 Berlin. Mit dem Anbieter besteht ein Vertrag über Auftragsverarbeitung (AVV), der gewährleistet, dass personenbezogene Daten nur nach unseren Weisungen und unter Einhaltung der DSGVO verarbeitet werden.

3. Allgemeine Hinweise und Pflichtinformationen

Datenschutz

Die Betreiber dieser Seiten nehmen den Schutz Ihrer persönlichen Daten sehr ernst. Wir behandeln Ihre personenbezogenen Daten vertraulich und entsprechend den gesetzlichen Datenschutzvorschriften sowie dieser Datenschutzerklärung. Wir weisen darauf hin, dass die Datenübertragung im Internet (z. B. bei der Kommunikation per E-Mail) Sicherheitslücken aufweisen kann. Ein lückenloser Schutz der Daten vor dem Zugriff durch Dritte ist nicht möglich.

Speicherdauer

Soweit keine speziellere Speicherdauer genannt wurde, verbleiben Ihre personenbezogenen Daten bei uns, bis der Zweck für die Verarbeitung entfällt. Bei einem berechtigten Löschersuchen oder Widerruf einer Einwilligung werden Ihre Daten gelöscht, sofern keine anderen rechtlich zulässigen Gründe (z. B. steuer- oder handelsrechtliche Aufbewahrungsfristen) bestehen.

Rechtsgrundlagen der Datenverarbeitung

Sofern Sie eingewilligt haben, verarbeiten wir Ihre Daten auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. a bzw. Art. 9 Abs. 2 lit. a DSGVO sowie ggf. § 25 Abs. 1 TDDDG. Sind Ihre Daten zur Vertragserfüllung oder für vorvertragliche Maßnahmen erforderlich, verarbeiten wir sie auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO, zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO und im Rahmen unseres berechtigten Interesses auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO.

Datenübertragung in Drittstaaten

Wir setzen teils Tools von Unternehmen aus den USA oder sonstigen datenschutzrechtlich nicht sicheren Drittstaaten ein. Sind diese aktiv, können Ihre Daten dorthin übertragen und verarbeitet werden. In diesen Ländern kann kein mit der EU vergleichbares Datenschutzniveau garantiert werden.

Widerruf Ihrer Einwilligung

Viele Verarbeitungsvorgänge sind nur mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung möglich. Sie können eine erteilte Einwilligung jederzeit widerrufen. Die Rechtmäßigkeit der bis zum Widerruf erfolgten Verarbeitung bleibt unberührt.

Widerspruchsrecht (Art. 21 DSGVO)

Erfolgt die Verarbeitung auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. e oder f DSGVO, haben Sie das Recht, aus Gründen Ihrer besonderen Situation Widerspruch einzulegen; dies gilt auch für ein darauf gestütztes Profiling. Werden Ihre Daten zur Direktwerbung verarbeitet, haben Sie das Recht, jederzeit Widerspruch einzulegen; danach werden Ihre Daten nicht mehr zu diesem Zweck verwendet.

Beschwerderecht bei der Aufsichtsbehörde

Im Falle von Verstößen gegen die DSGVO steht Ihnen ein Beschwerderecht bei einer Aufsichtsbehörde zu, insbesondere im Mitgliedstaat Ihres gewöhnlichen Aufenthalts, Ihres Arbeitsplatzes oder des Orts des mutmaßlichen Verstoßes.

Recht auf Datenübertragbarkeit

Sie haben das Recht, Daten, die wir auf Grundlage Ihrer Einwilligung oder in Erfüllung eines Vertrags automatisiert verarbeiten, in einem gängigen, maschinenlesbaren Format aushändigen zu lassen.

SSL- bzw. TLS-Verschlüsselung

Diese Seite nutzt aus Sicherheitsgründen eine SSL- bzw. TLS-Verschlüsselung. Eine verschlüsselte Verbindung erkennen Sie am „https://“ in der Adresszeile und am Schloss-Symbol Ihres Browsers.

Auskunft, Löschung, Berichtigung & Einschränkung

Sie haben im Rahmen der geltenden gesetzlichen Bestimmungen jederzeit das Recht auf unentgeltliche Auskunft über Ihre gespeicherten Daten, deren Herkunft und Empfänger und den Zweck der Verarbeitung sowie ggf. ein Recht auf Berichtigung oder Löschung. Zudem können Sie die Einschränkung der Verarbeitung verlangen. Hierzu können Sie sich jederzeit an uns wenden.

4. Datenerfassung auf dieser Website

Cookies

Unsere Internetseiten verwenden „Cookies“ – kleine Textdateien, die auf Ihrem Endgerät keinen Schaden anrichten. Sie werden entweder für die Dauer einer Sitzung (Session-Cookies) oder dauerhaft (permanente Cookies) gespeichert. Technisch notwendige Cookies werden auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO gespeichert; sofern eine Einwilligung abgefragt wurde, erfolgt die Verarbeitung auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO und § 25 Abs. 1 TDDDG. Sie können Ihren Browser so einstellen, dass Sie über das Setzen von Cookies informiert werden und Cookies nur im Einzelfall erlauben oder generell ausschließen. Bei der Deaktivierung von Cookies kann die Funktionalität dieser Website eingeschränkt sein.

Server-Log-Dateien

Der Provider erhebt und speichert automatisch Informationen in Server-Log-Dateien, die Ihr Browser übermittelt: Browsertyp und -version, verwendetes Betriebssystem, Referrer-URL, Hostname des zugreifenden Rechners, Uhrzeit der Serveranfrage sowie IP-Adresse. Eine Zusammenführung mit anderen Datenquellen erfolgt nicht. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO.

Kontaktformular

Wenn Sie uns per Kontaktformular Anfragen zukommen lassen, werden Ihre Angaben (Name, E-Mail-Adresse, freiwillig Ihre Telefonnummer sowie Ihre Nachricht) zur Bearbeitung der Anfrage und für den Fall von Anschlussfragen verarbeitet. Die Absendung erfolgt über unseren Webserver; die Anfrage wird uns anschließend per E-Mail an unser Postfach bei unserem E-Mail-Provider zugestellt. Rechtsgrundlage ist Ihre Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO) sowie – bei vertragsbezogenen Anfragen – Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO.

Spam-Schutz: Zum Schutz vor automatisierten Massenanfragen setzen wir ein technisches Verfahren ein, bei dem Ihr Browser vor dem Absenden eine kleine Rechenaufgabe löst („Proof of Work“), sowie unsichtbare Formularfelder und eine Prüfung der Ausfülldauer. Dabei werden ein zufälliger, serverseitig signierter Prüfwert und ein Zeitstempel verarbeitet – keine personenbezogenen Merkmale und kein Nutzerprofil. Der Prüfwert wird für maximal 15 Minuten gespeichert, um Mehrfacheinsendungen zu erkennen, und danach automatisch gelöscht. Rechtsgrundlage ist unser berechtigtes Interesse an der Abwehr missbräuchlicher Nutzung (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO). Es werden keine Daten an Dritte übermittelt und keine externen Dienste eingebunden.

Speicherdauer: Anfragen, die zu keiner weiteren Geschäftsbeziehung führen, löschen wir spätestens sechs Monate nach abschließender Bearbeitung. Führt Ihre Anfrage zu einer Beratung oder einem Vertrag, gelten die gesetzlichen Aufbewahrungsfristen (regelmäßig bis zu zehn Jahre nach HGB und AO). Sie können jederzeit die Löschung verlangen oder Ihre Einwilligung widerrufen.

Veranstaltungsanmeldung

Bei der Anmeldung zu Veranstaltungen werden Ihre Angaben zwecks Bearbeitung gespeichert. Falls Sie einen MehrWert-Partner als persönliche Beraterin/persönlichen Berater angeben, unterrichten wir diese Person über Ihre Anmeldung. Die Verarbeitung erfolgt auf Grundlage Ihrer Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO), die Sie jederzeit widerrufen können.

Geolocation – Standorterkennung

Anwendungen auf dieser Website fragen ggf. nach der Erlaubnis, Ihren Standort für eine vereinfachte Bedienung abzufragen. Diese Daten werden ausschließlich zum jeweiligen Zweck verwendet und weder gespeichert noch an Dritte weitergeleitet.

5. Reichweitenmessung

Matomo (selbst gehostet)

Diese Website nutzt den Open-Source-Webanalysedienst Matomo, den wir ausschließlich auf unserem eigenen Server betreiben. Alle Analysedaten verbleiben damit bei uns; eine Übermittlung an Dritte findet nicht statt. Ihre IP-Adresse wird vor der Speicherung gekürzt (anonymisiert). Matomo verwendet Technologien zur Wiedererkennung (z. B. Cookies), die erst nach Ihrer Einwilligung gesetzt werden. Rechtsgrundlage ist Ihre Einwilligung gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO und § 25 Abs. 1 TDDDG; Sie können sie jederzeit über die Schaltfläche „Einstellungen“ im Cookie-Hinweis widerrufen.

6. Empfängerinnen und Empfänger Ihrer Daten

Im Rahmen einer Beratung oder Vermittlung geben wir Ihre Daten nur weiter, soweit dies zur Durchführung des von Ihnen gewünschten Vertrags erforderlich ist (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO) oder Sie eingewilligt haben. Empfängerkategorien sind:

• Versicherungsunternehmen, Investmentgesellschaften und Kreditinstitute, bei denen ein Vertrag beantragt oder geführt wird;
• unsere Maklerpools und Abwicklungspartner, insbesondere BCA AG (Hohemarkstraße 22, 61440 Oberursel), blau direkt GmbH (Kaninchenborn 31, 23560 Lübeck) und FFB – FIL Fondsbank GmbH (Frankfurter Fondsbank) (Kastanienhöhe 1, 61476 Kronberg im Taunus);
• IT- und Hosting-Dienstleister, die für uns als Auftragsverarbeiter tätig sind;
• Steuerberatung, Wirtschaftsprüfung und Behörden, soweit gesetzlich vorgeschrieben.

Mit Dienstleistern, die Daten in unserem Auftrag verarbeiten, bestehen Verträge zur Auftragsverarbeitung nach Art. 28 DSGVO. Eine Weitergabe zu Werbezwecken an Dritte findet nicht statt.

7. Audio- und Videokonferenzen

Für die Kommunikation mit unseren Kundinnen und Kunden setzen wir Online-Konferenz-Tools ein. Kommunizieren Sie mit uns per Video- oder Audiokonferenz, werden Ihre personenbezogenen Daten von uns und dem Anbieter des Tools erfasst und verarbeitet (u. a. bereitgestellte Kontaktdaten, Metadaten zur Konferenz sowie technische Verbindungsdaten). Die Nutzung erfolgt zur Kommunikation mit Vertragspartnern (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO), zur Vereinfachung der Kommunikation (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO) bzw. auf Grundlage Ihrer Einwilligung.

Eingesetztes Tool: Microsoft Teams, Anbieter: Microsoft Corporation, One Microsoft Way, Redmond, WA 98052-6399, USA. Mit dem Anbieter besteht ein Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV); Datenübermittlungen in die USA werden auf die Standardvertragsklauseln der EU-Kommission gestützt. Details: privacy.microsoft.com.

8. Social-Media-Auftritte

Wir unterhalten öffentlich zugängliche Profile in sozialen Netzwerken. Beim Besuch dieser Präsenzen kann der jeweilige Betreiber Ihr Nutzerverhalten analysieren und Nutzerprofile erstellen. Rechtsgrundlage für unsere Auftritte ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO; die von den Netzwerken initiierten Analysen können auf abweichenden Rechtsgrundlagen (z. B. Einwilligung) beruhen. Ihre Betroffenenrechte können Sie sowohl uns gegenüber als auch gegenüber dem jeweiligen Betreiber geltend machen.

Wir sind in folgenden Netzwerken vertreten: Facebook und Instagram (Meta Platforms Ireland Ltd., 4 Grand Canal Square, Dublin 2, Irland), LinkedIn (LinkedIn Ireland Unlimited Company, Dublin, Irland) sowie XING (New Work SE, Dammtorstraße 30, 20354 Hamburg). Datenübertragungen in die USA werden auf die Standardvertragsklauseln der EU-Kommission gestützt. Details entnehmen Sie den Datenschutzerklärungen der jeweiligen Anbieter.

Stand dieser Datenschutzerklärung: Juli 2026. Wir passen diese Erklärung an, wenn sich die Rechtslage oder unsere Dienste ändern.